Cara menghitung pajak penghasilan di Oman (2026)

Oman tidak memungut pajak penghasilan atas gaji pada 2026, dan pekerja asing tidak membayar iuran jaminan sosial. Perubahannya sudah dijadwalkan: pajak penghasilan perorangan 5% atas penghasilan di atas OMR42.000 mulai berlaku 1 Januari 2028, menurut ketentuan yang dimuat kalkulator. Warga negara membayar iuran Social Protection Fund 8% dari upah. Gaji OMR18.000 setahun tetap OMR18.000 bagi pekerja asing, dan menjadi OMR16.560 bagi warga negara.

Hitung gajimu sendiri

Apa kata aturannya

Aturan di bawah ini mengikuti kalkulator untuk tahun 2026. Di antara enam negara Teluk, hanya Oman yang menurut kalkulator sudah punya jadwal pajak penghasilan perorangan.

Pajak penghasilan perorangan mulai 2028

Pada 2026 gaji di Oman tidak dikenai pajak penghasilan. Kalkulator memuat ketentuan pajak penghasilan 5% atas penghasilan di atas OMR42.000 yang mulai berlaku 1 Januari 2028. Gaji OMR18.000 pada contoh di bawah jauh di bawah batas itu, jadi ketentuan itu tidak mengubah hasilnya. Cek ketentuan terbaru di sumber resmi, karena aturan pelaksanaan bisa berubah.

Social Protection Fund untuk warga negara

Social Protection Fund (SPF) mengelola jaminan sosial di Oman. Kalkulator menghitung iuran pegawai warga negara 8% dari upah, dengan batas upah OMR3.000 sebulan. Pekerja asing tidak membayar iuran ini dalam kalkulator.

PesertaIuran dari gaji
Warga negara8%
Pekerja asing0%

Pekerja asing: tanpa iuran dan dengan tunjangan akhir masa kerja

Pekerja asing tidak membayar iuran jaminan sosial dari gajinya. Aturan ketenagakerjaan Oman mengatur tunjangan akhir masa kerja bagi pekerja, tetapi kalkulator tidak menghitungnya, jadi cek kontrak dan sumber resmi untuk besarnya.

Sumber

Contoh perhitungan

Aturan tahun 2026. Semua angka di bawah ini dihitung oleh mesin hitung yang sama dengan yang dipakai kalkulatornya.

Berapa gaji bersih pekerja asing di Oman dengan gaji OMR18.000 setahun?

Contoh ini untuk pekerja asing, termasuk WNI, dengan gaji OMR18.000 setahun atau OMR1.500 sebulan. Tidak ada pajak penghasilan dan tidak ada iuran jaminan sosial pada 2026, sehingga gaji bersihnya tetap OMR18.000 (100%). Pajak 5% mulai 2028 hanya berlaku di atas OMR42.000, jadi tidak menyentuh gaji ini.

  1. Gaji kotorsetahun, sebelum pajakOMR 18.000
  2. Tidak ada pajak penghasilan atas gajiketeranganOMR 0
  3. Tanpa jaminan sosial untuk pekerja asingketeranganOMR 0
  4. Pajak penghasilan perorangan (5% di atas 42.000) mulai 1 Januari 2028keteranganOMR 0
  5. Gaji bersih100,0% dari gaji kotor, OMR 1.500 sebulanOMR 18.000

Tunjangan akhir masa kerja dan tunjangan lain di kontrak belum dihitung.

Buka contoh ini di kalkulator → Dari setiap tambahan 1% gaji, 0,0% habis untuk pajak dan iuran.

Berapa iuran Social Protection Fund untuk warga Oman bergaji OMR18.000?

Contoh ini sebagai pembanding untuk warga negara. Iuran SPF 8% menjadi OMR1.440, sehingga gaji bersihnya OMR16.560 (92,0%) dan 8,0% dari tambahan gaji berikutnya masuk ke iuran.

  1. Gaji kotorsetahun, sebelum pajakOMR 18.000
  2. Tidak ada pajak penghasilan atas gajiketeranganOMR 0
  3. Social Protection Fund (8%, batas upah OMR3.000 sebulan)iuran, dipotong dari gaji−OMR 1.440
  4. Pajak penghasilan perorangan (5% di atas 42.000) mulai 1 Januari 2028keteranganOMR 0
  5. Gaji bersih92,0% dari gaji kotor, OMR 1.380 sebulanOMR 16.560

Pekerja asing tidak membayar iuran ini, jadi contoh ini menjelaskan kenapa rekan kerja warga negara punya gaji bersih yang berbeda.

Buka contoh ini di kalkulator → Dari setiap tambahan 1% gaji, 8,0% habis untuk pajak dan iuran.

Cara legal menghemat pajak

Karena belum ada pajak penghasilan pada 2026, strategi di sini soal kontrak, tabungan dan persiapan menghadapi 2028.

Pantau aturan pajak penghasilan 2028

Jika gajimu di atas OMR42.000 setahun, ketentuan 2028 akan memengaruhi gaji bersihmu. Pantau ketentuan resmi menjelang tanggal berlaku, dan masukkan perubahan itu ke rencana tabunganmu. Cara ini cocok untuk pekerja berpenghasilan tinggi yang berencana tinggal sampai 2028 atau sesudahnya.

Periksa kontrak dan tunjangan akhir masa kerja

Karena pekerja asing tidak mendapat pensiun dari SPF dalam kalkulator ini, tunjangan akhir masa kerja jadi bekalmu. Tanyakan dasar hitungannya di kontrak.

Tabung sendiri dan bandingkan biaya hidup

Hitung tabungan hari tua di Financial Freedom Calculator, lalu bandingkan biaya hidup di Cost of Living Comparator.

Yang tidak dihitung kalkulator ini

  • Hanya gaji dari pekerjaan. Kalkulator ini tidak menghitung penghasilan usaha, sewa atau investasi.
  • Tanpa tunjangan akhir masa kerja, tunjangan dan bonus. Semua angka dihitung dari satu angka gaji setahun.
  • Pajak 2028 tidak dihitung. Kalkulator mencatat rencana pajak 5% di atas OMR42.000 tetapi tidak menerapkannya pada tahun 2026.
  • Iuran bergantung pada upah yang diperhitungkan. Kalkulator punya isian porsi gaji yang menjadi dasar iuran, untuk kasus ketika sebagian gaji tidak ikut dihitung.
  • Kewajiban pajak di Indonesia tidak dihitung. Status pajakmu di Indonesia bergantung pada tempat tinggal dan lamanya kamu berada di Indonesia (patokannya 183 hari), bukan pada tempat gajimu dibayar. Tanyakan ke DJP atau konsultan pajak sebelum berangkat.
  • Angka perkiraan, bukan nasihat pajak. Aturan bisa berubah, jadi cek ke sumber resmi sebelum memutuskan.

Informasi umum, bukan nasihat pajak. Angkanya mengikuti aturan yang diterbitkan untuk tahun yang tertulis. Cek lagi angka yang penting bagimu ke otoritas pajak atau konsultan sebelum kamu menandatangani kontrak kerja.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apakah ada pajak penghasilan untuk gaji di Oman?

Pada 2026 belum ada. Menurut kalkulator, pajak penghasilan perorangan 5% atas penghasilan di atas OMR42.000 mulai berlaku 1 Januari 2028. Cobalah dengan angkamu sendiri di kalkulator pajak penghasilan global.

Kenapa Oman berbeda dari negara Teluk lain soal pajak penghasilan?

Di antara negara Teluk, hanya Oman yang menurut kalkulator sudah punya jadwal pajak penghasilan perorangan, dengan tarif 5% di atas OMR42.000 mulai 2028. Penghasilan sampai batas itu tidak dikenai pajak. Gaji menengah seperti OMR18.000 setahun jauh di bawah batas, sehingga hasilnya tidak berubah.

Apakah pekerja asing di Oman membayar iuran jaminan sosial?

Dalam kalkulator ini pekerja asing tidak membayarnya. Iuran Social Protection Fund 8% dari upah dengan batas OMR3.000 sebulan hanya dihitung untuk warga negara. Pekerja asing mendapat tunjangan akhir masa kerja menurut aturan ketenagakerjaan, yang tidak dihitung kalkulator.

Berapa iuran Social Protection Fund untuk warga negara Oman?

Iurannya 8% dari upah dengan batas OMR3.000 sebulan. Pada gaji OMR18.000 setahun, iurannya OMR1.440.

Apakah gaji dari Oman masih harus dilaporkan di Indonesia?

Itu bergantung pada status pajakmu di Indonesia, yang ditentukan oleh tempat tinggal dan lamanya kamu berada di Indonesia, dengan patokan 183 hari. Tanyakan kasusmu ke DJP di pajak.go.id.

Pajak penghasilan di negara lain

Asia Pasifik

Eropa

Amerika Utara

Negara Teluk

Siap menghitung gajimu sendiri?

Buka kalkulatornya Lalu bandingkan daya belinya dengan Cost of Living Comparator